中國經(jīng)濟網(wǎng)北京8月2日訊 央行昨日公布銀反洗罰決字【2018】1號-5號顯示，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、銀河證券、中國人壽因違反《中華人民共和國反洗錢法》被處罰。其中，交通銀行合計被罰130萬元，平安銀行合計被罰140萬元，浦發(fā)銀行合計被罰170萬元；銀河證券合計被罰100萬元；中國人壽合計被罰70萬元。

　　行政處罰決定書顯示，交通銀行違法行為類型包括：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

　　2017年1月1日至2017年6月30日，交通銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以40萬元罰款；存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，處以40萬元罰款；對交通銀行合計處以130萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項、第(三)項和第(四)項規(guī)定，對相關責任人共處以8萬元罰款。

　　平安銀行違法行為類型包括：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

　　2017年1月1日至2017年6月30日，平安銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，處以40萬元罰款；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以50萬元罰款；對平安銀行合計處以140萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項、第(二)項和第(三)項規(guī)定，對相關責任人共處以14萬元罰款。

　　浦發(fā)銀行違法行為類型包括：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。

　　2017年1月1日至2017年6月30日，浦發(fā)銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，處以30萬元罰款；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以50萬元罰款；存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，處以40萬元罰款；對浦發(fā)銀行合計處以170萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項、第(二)項、第(三)項和第(四)項規(guī)定，對相關責任人共處以18萬元罰款。

　　銀河證券違法行為類型包括：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易。

　　2016年1月1日至2017年6月30日，銀河證券未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，處以50萬元罰款；存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，處以50萬元罰款；對銀河證券合計處以100萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項和第(四)項規(guī)定，對相關責任人共處以6萬元罰款。

　　中國人壽違法行為類型包括：未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

　　2015年7月1日至2016年6月30日，中國人壽未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，處以30萬元罰款；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，處以40萬元罰款；對中國人壽合計處以70萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項和第(三)項規(guī)定，對相關責任人共處以6萬元罰款。

　　媒體報道稱，目前，僅有中國人壽在7月29日對被央行處罰一事進行了公告。而中國人壽在五家金融機構中處罰金額最低。